Sự phát triển vượt bậc của thị trường tài chính trong thời đại công nghệ 4.0 đã mở ra vô vàn cơ hội kinh doanh hấp dẫn cho các nhà đầu tư. Và sẽ thực sự thiếu sót nếu không nhắc tới forex – kênh đầu tư tài chính tiềm năng hiện nay. Vậy Forex là gì? Nó có thực sự là “cỗ máy in tiền” như lời quảng cáo hay chỉ là chiêu trò lừa đảo của các sàn môi giới? Bài viết này, Tradervn sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về thị trường ngoại hối và hình thức đầu tư forex này. Mời các bạn cùng theo dõi!
Sự phát triển vượt bậc của thị trường tài chính trong thời đại công nghệ 4.0 đã mở ra vô vàn cơ hội kinh doanh hấp dẫn cho các nhà đầu tư. Và sẽ thực sự thiếu sót nếu không nhắc tới forex – kênh đầu tư tài chính tiềm năng hiện nay. Vậy Forex là gì? Nó có thực sự là “cỗ máy in tiền” như lời quảng cáo hay chỉ là chiêu trò lừa đảo của các sàn môi giới? Bài viết này, Tradervn sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về thị trường ngoại hối và hình thức đầu tư forex này. Mời các bạn cùng theo dõi!
Forex là gì?
Forex có tên đầy đủ là Foreign Exchange và có nghĩa là ngoại hối, tiền tệ quốc tế. Thị trường forex, hay còn gọi là thị trường ngoại hối là nơi diễn ra các hoạt động mua bán tiền tệ theo một tỷ giá nhất định của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng trên toàn thế giới.
Nói một cách đơn giản, Forex là thực hiện trao đổi 2 loại tiền tệ từ 2 quốc gia khác nhau.
Forex được xem là thị trường tài chính lớn nhất và có thanh khoản cao nhất với khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày lên đến hơn 5000 tỷ $. Trong khi các sàn chứng khoán lớn tại Mỹ trung bình có khoảng 26 tỷ $ được giao dịch mỗi ngày.
Hơn nữa, Forex là một thị trường liên ngân hàng và không cần giao dịch thông qua các trung tâm tài chính. Trong khi các thị trường tài chính khác đều cần một trung tâm tài chính có địa điểm xác định để khách hàng đến theo dõi.
Giao dịch forex là gì?
Giao dịch forex chỉ đơn giản là hoạt động mua bán tiền tệ (trao đổi ngoại tệ) dựa vào các mức tỷ giá đã được xác định trước. Tỷ giá là mối liên hệ giữa giá một đồng tiền của quốc gia này với giá đồng tiền của quốc gia khác, nên khi giao dịch ngoại hối, các trader sẽ luôn làm việc với cả 2 đồng tiền.
Thực tế, các hoạt động trao đổi tiền tệ luôn diễn ra trong cuộc sống của chúng ta. Chỉ có điều, bạn là người tham gia trực tiếp hay gián tiếp vào quá trình này mà thôi. Ví dụ đơn giản như khi bạn đi du lịch sang Singapore, bạn sẽ thường phải đổi tiền Việt sang đồng đô la Singapore (SGD) để thuận tiện cho việc trao đổi mua bán. Khi đó, có thể nói rằng bạn đã tham gia vào quá trình giao dịch forex rồi.
Giao dịch Forex ở đâu?
Khách hàng chỉ có thể tham gia mua bán ngoại tệ gián tiếp thông qua các môi giới mà không cần phải tham gia trực tiếp trên thị trường. Môi giới trong trường hợp này chính là các sàn giao dịch Forex.
Nhờ sự phát triển nhanh chóng của mạng lưới Internet trên toàn thế giới, các traders chỉ cần một chiếc điện thoại thông minh hoặc một chiếc máy tính (laptop/ ipad/ máy tính để bàn,…) có kết nối wifi hoặc 3G/4G là có thể tham gia giao dịch tại các brokers một cách đơn giản.
Tại thị trường Việt Nam, tính đến nay đã xuất hiện hàng trăm sàn forex đang hoạt động và con số sẽ còn tăng cao mỗi ngày. Điều này rất thuận tiện và dễ dàng cho các trader trong việc lựa chọn sàn giao dịch và mở tài khoản tại các sàn forex uy tín.
Đầu tư forex là gì?
Đầu tư Forex về bản chất cũng tương tự như giao dịch ngoại hối, đều là hoạt động trao đổi ngoại tệ trên thị trường. Tuy nhiên có một điểm khác biệt ở chỗ, mục đích của đầu tư là kiếm lợi nhuận thông qua sự chênh lệch giá cả trên thị trường forex.
Ví dụ, đầu tư Forex là khi bạn dự định mua 1 khối lượng đồng EUR ở mức giá thấp và sau đó sẽ bán ra ở mức giá cao hơn nhằm thu tiền chênh lệch.
Khác với thị trường chứng khoán, giao dịch forex hay đầu tư forex không diễn ra trên các sàn giao dịch tập trung, mà nó xảy ra trực tiếp giữa bên mua và bên bán trong một thị trường phi tập trung (OTC – thị trường tự do).
Các bạn nên nhớ rằng, dù giao dịch Forex theo hình thức nào cũng cần trau dồi kiến thức và tìm hiểu thị trường thật kỹ, hiểu rõ mình đang đầu tư như thế nào mới là đầu tư thật sự, đơn giản vì forex là chiến trường cực kỳ nguy hiểm có thể khiến bạn phải “trắng tay” bất kỳ lúc nào.
Các phương pháp phân tích giao dịch Forex
Thực tế, tất cả các thị trường tài chính đều vận hành dựa trên một quy tắc cơ bản duy nhất, đó chính là quy luật cung cầu. Tỷ giá tiền tệ trên thị trường ngoại hối cũng vậy. Do đó, để xác định được thời điểm mua bán hợp lý và giao dịch có lợi nhuận, các nhà đầu tư sử dụng hai phương pháp phân tích phổ biến sau đây:
- Phân tích cơ bản ( FA)
Phân tích cơ bản là việc theo dõi và nắm bắt kịp thời các tin tức kinh tế, chính trị và xã hội tại các quốc gia như lãi suất, GDP, phần trăm tăng trưởng,… để đưa ra nhận định về diễn biến thị trường trong dài hạn.
Ví dụ, việc Mỹ phát tiền cho người dân bằng gói cứu trợ 1.900 tỷ USD trong đại dịch covid 19 đã khiến giá trị đồng đô la Mỹ (USD) giảm đáng kể. Lúc này, các traders nên bán USD để thu lợi nhuận.
- Phân tích kỹ thuật (TA)
Phân tích kỹ thuật là phương pháp mà các nhà đầu tư cần sử dụng biểu đồ tỷ giá kết hợp với các công cụ và chỉ báo kỹ thuật (mô hình nến, kháng cự/hỗ trợ, dãy Fibonacci, Ichimoku, RSI…) để phân tích, nhận xét, sau đó đưa ra phán đoán về sự tăng giảm của tỷ giá trong tương lai.
Nếu là trader theo trường phái phân tích kỹ thuật, yêu cầu tối thiểu là bạn cần biết cách đọc đồ thị và sử dụng mô hình kỹ thuật thành thạo để tăng xác suất thành công lên cao nhất.
Nhìn chung, hai phương pháp này đều được áp dụng chủ yếu trong các thị trường tài chính khác như cổ phiếu, tiền kỹ thuật số, quyền chọn nhị phân,…
Tại sao forex lại hấp dẫn nhiều người đến vậy?
Theo đánh giá của giới chuyên môn, Forex là thị trường tiền tệ quốc tế uy tín và đảm bảo tính minh bạch cao. Bên cạnh những đặc tính hấp dẫn trên, Forex còn thu hút sự quan tâm và tin dùng của traders bởi những lý do sau đây:
- Việc tham gia vào thị trường Forex sẽ thúc đẩy các nhà đầu tư biết thêm kiến thức tài chính và tình hình kinh tế – chính trị hơn.
- Thị trường Forex dường như sôi động hơn các thị trường tài chính khác bởi nó mở cửa 24/5. Các traders có thể đặt lệnh bất cứ lúc nào khi thị trường mở cửa.
- Forex cung cấp tỷ lệ đòn bẩy cao, tạo điều kiện cho các trader với số vốn ban đầu nhỏ có khả năng thu được mức lợi nhuận lớn hơn.
- Forex là thị trường có tính thanh khoản cao nhất trong các loại đầu tư tài chính. Nghĩa là sau một cú click chuột, lệnh của bạn sẽ được khớp ngay lập tức.
- Không giống như giao dịch chứng khoán, thị trường ngoại hối không bị thao túng bởi bất kỳ một nhà tạo lập hay tổ chức lớn nào.
Ưu điểm của thị trường forex
Ngoài các lý do chính khiến Forex trở nên hấp dẫn với các nhà đầu tư được trình bày ở trên, thị trường ngoại hối còn có một số ưu điểm nổi bật sau:
- Đa số các sàn môi giới đều có nguồn thu chính là phí spread và miễn phí hoa hồng.
- Cho phép nhà đầu tư giao dịch forex trực tiếp với thị trường mà không cần qua khâu trung gian.
- Với thị trường giao ngay như Forex, các trader được lựa chọn khối lượng giao dịch của mìn. Theo đó, dù có số tiền nhỏ bạn đã có thể tham gia vào thị trường.
- Forex là thị trường quá lớn với số lượng giao dịch khủng, do đó không một thế lực nào (ngay cả Ngân hàng Trung ương) có thể kiểm soát sự thay đổi giá cả trên thị trường.
- Không yêu cầu bằng cấp và độ tuổi khi tham gia thị trường.
- Các tài liệu về forex rất đầy đủ và phong phú.
- Các trader có thể làm quen và luyện tập kỹ năng giao dịch với tài khoản demo trước khi giao dịch với tài khoản thực. Và điều này hoàn toàn miễn phí.
- Lợi nhuận thu được khi đầu tư forex là rất cao khi bạn giao dịch tại sàn uy tín, đặc biệt là trong ngắn hạn.
- Giao dịch vẫn thu được lợi nhuận ngay cả khi tỷ giá tăng hay giảm, do đó các trader không cần lo lắng quá nhiều về xu hướng thị trường như đầu tư chứng khoán.
- Giả sử, bạn muốn giao dịch cặp tỷ giá USD/EUR, nếu USD tăng thì trader đặt lệnh BUY để kiếm lợi nhuận; ngược lại nếu USD giảm, trader nên bán để có lợi nhuận.
Các sản phẩm giao dịch trên thị trường forex
Nếu bạn thắc mắc về các sản phẩm được giao dịch trên thị trường forex là gì? Thì câu trả lời rất ngắn gọn và đơn giản, đó là tiền. Nói cách khác, đó là các cặp tiền tệ của các quốc gia trên toàn thế giới.
Các cặp tỷ giá phổ biến thường xuyên được giao dịch bao gồm: cặp tỷ giá chính, cặp tỷ giá chéo và cặp tỷ giá ngoại lai.
- Cặp tiền chính
Cặp tỷ giá chính là những cặp tiền có đồng đô la Mỹ (USD) với các đồng tiền mạnh từ những quốc gia có nền kinh tế lớn và phát triển ổn định khác như: EUR/USD, USD/JPY, AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD, GBP/USD, USD/CHF….
Đây là những cặp tiền tệ có khối lượng giao dịch chiếm tới gần 85% tổng khối lượng giao dịch trên thị trường. Biến động tỷ giá của những cặp tiền này thường rất thấp nhưng tính thanh khoản lại vô cùng cao. Gần như không có nguy cơ bị thao túng và phí spread cũng thấp hơn các cặp tiền khác.
- Cặp tiền chéo
Cặp tỷ giá chéo là những cặp tiền tệ không chứa đồng USD, bao gồm : EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, NZD/JPY, CAD/CHF, AUD/JPY. Chúng thường có biến động tương đối cao nhưng thanh khoản lại kém hơn những cặp tỷ giá chính.
- Cặp tỷ giá ngoại lai
Cặp tỷ giá ngoại lai, hay còn gọi là những cặp tỷ giá yếu, là những cặp tiền được ghép từ đồng USD/EUR với một đồng tiền từ những quốc gia có nền kinh tế kém phát triển hoặc mới nổi, bao gồm : USD/MXN, GBP/NOK, GBP/DKK, CHF/NOK, EUR/TRY, USD/TRY.
Trong 3 loại tỷ giá, giao dịch với cặp tỷ giá ngoại lai thường có rủi ro lớn hơn vì chúng dễ bị thao túng và thay đổi bởi các yếu tố chính trị; mức biến động lớn, hơn nữa tính thanh khoản lại không cao.
Nên chọn đầu tư forex hay chứng khoán?
Thực chất, thị trường Forex hay thị trường chứng khoán đều có sự hấp dẫn và rủi ro nhất định. Vậy nên theo đánh giá khách quan, rất khó để đưa nhận xét nên chọn đầu tư forex hay đầu tư chứng khoán. Để có câu trả lời phù hợp với bản thân, bạn có thể tham khảo những so sánh chi tiết giữa 2 thị trường được trình bày dưới đây:
| Đặc điểm | Thị trường Forex | Thị trường chứng khoán |
|---|---|---|
| Quy mô | Là thị trường mua bán tiền tệ lớn nhất thế giới. | Là thị trường trao đổi cổ phiếu. |
| Tính thanh khoản | Khối lượng giao dịch lớn, tính thanh khoản cao. | Khối lượng giao dịch ít hơn forex, tính thanh khoản tốt. |
| Yếu tố tác động | Chỉ số lạm phát, thất nghiệp, thiên tai,... của các quốc gia trên thế giới. | Doanh thu, lợi nhuận sau thuế, các khoản nợ, dòng tiền,... của doanh nghiệp. |
| Thời gian hoạt động | Là thị trường phi tập trung, hoạt động 24/5. | Là thị trường tập trung, hoạt động từ 9h đến 14h45 từ thứ 2 đến thứ 6. |
| Tỷ lệ đòn bẩy | Rất cao | Thấp |
| Tiền nạp tối thiểu | Thấp nhất là 1$ | Thấp nhất là 50$ |
| Phí hoa hồng, phí qua đêm | Miễn phí | Mất phí |
| Thời gian khớp lệnh | Ngay lập tức | T+1 hoặc T+2 |
| Bán khống | Được phép | Ít xảy ra |
Nhìn chung, quy mô của thị trường chứng khoán là vô cùng nhỏ so với forex. Tuy nhiên, đầu tư chứng khoán lại an toàn và ít rủi ro hơn đầu tư ngoại hối. Nếu hứng thú với đầu tư tài chính và có khả năng phân tích thị trường tốt, bạn có thể thử sức đầu tư trên cả 2 thị trường với số vốn nhỏ. Sau một thời gian, chắc chắn bạn có thể quyết định được bản thân phù hợp để giao dịch với thị trường nào.
Hướng dẫn giao dịch forex cho người mới bắt đầu
Những trader khi mới bước chân vào thị trường forex, chắc hẳn sẽ không tránh khỏi hoang mang không biết bắt đầu từ đâu, vì có quá nhiều thông tin và tài liệu forex trên mạng. Chính vì thế, sau đây Tradervn sẽ hướng dẫn các bước giao dịch forex cho người mới chi tiết từ a – z. Cụ thể, các bạn chỉ cần làm theo hướng dẫn sau:
- Bước 1: Chọn sàn giao dịch
Để gia nhập thị trường forex, trước tiên các bạn cần lựa chọn một sàn giao dịch uy tín để đảm bảo an toàn trong quá trình giao dịch. Một số sàn forex uy tín có thể kể đến như: Exness. XM, FBS, XTB…
- Bước 2: Đăng ký tài khoản
Với những người mới bắt đầu, chúng tôi khuyên bạn nên lập tài khoản demo trước để làm quen với nền tảng giao dịch, cách đặt lệnh, quản lý các vị thế giao dịch và cách sử dụng các chỉ báo kỹ thuật. Khi đã giao dịch thành thạo với tài khoản demo, các bạn có thể chuyển sang tài khoản live. Hãy lựa chọn loại tài khoản giao dịch phù hợp với kinh nghiệm và nguồn vốn của bạn.
- Bước 3: Tải nền tảng giao dịch về máy
Sau khi đăng ký tài khoản thành công, các bạn hãy tải nền tảng giao dịch về máy. Sau đó, đăng nhập và tiến hành nạp tiền vào tài khoản để chuẩn bị giao dịch. Một số nền tảng giao dịch uy tín, được nhiều trader sử dụng hiện nay là: MT4 và MT5.
- Bước 4: Bắt đầu giao dịch
Lựa chọn cặp tiền tệ để đầu tư, xây dựng chiến lược giao dịch cụ thể tùy theo điều kiện thị trường; áp dụng các phương pháp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để xác định khung thời gian và điểm vào lệnh lý tưởng.
Kết luận
Như vậy, thông qua những chia sẻ của chúng tôi, chắc hẳn các bạn đã hiểu rõ forex là gì cũng như làm thế nào đều bắt đầu tham gia đầu tư forex. Nhìn chung, forex vẫn luôn là thị trường “béo bở” cho bạn nhiều cơ hội thu về những món hời lớn. Tuy nhiên, đầu tư ngoại hối chắc chắn sẽ luôn tiềm ẩn những rủi ro, một phần do Việt Nam chưa cấp phép cho bất kỳ sàn forex nào. Vậy nên, hãy luôn nhớ rằng, mọi hoạt động đầu tư đều có thể trở thành trò cờ bạc nếu người chơi thiếu kiến thức và sự nghiêm túc khi tham gia.
