Các phương pháp quản lý vốn forex hiệu quả & an toàn nhất

Trong giao dịch ngoại hối, ngoài việc tìm điểm vào lệnh chính xác thì quản lý vốn cũng là yếu tố quan trọng quyết định lợi nhuận của nhà đầu tư. Thực tế, có nhiều cách quản lý vốn forex mà nhà đầu tư có thể áp dụng để xây dựng chiến lược cho mình. Trong bài viết này, Tradervn sẽ giúp bạn hiểu rõ vì sao cần quản lý vốn và có những phương pháp quản lý vốn nào hiệu quả. Mời các bạn cùng theo dõi!

Quản lý vốn là gì?

Quản lý vốn là các hoạt động liên quan đến quá trình kiểm soát tiền đầu tư và là thuật ngữ quen thuộc trong lĩnh vực tài chính. Có rất nhiều cách để định nghĩa về quản lý vốn, tuy nhiên trong lĩnh vực tài chính các bạn có thể hiểu đơn giản quản lý vốn là việc giữ cho tài khoản không bị tổn thất, thua lỗ đồng thời phải thu được lợi nhuận. Quản lý vốn được xem là hiệu quả khi nhà đầu tư sử dụng nguồn vốn hợp lý để gia tăng lợi nhuận trong thời gian dài.

quan ly von forex

Thông thường, sự thất bại của nhà đầu tư đều do việc phân bổ và quản lý vốn không hiệu quả. Khi thất bại trong một lệnh, nhà đầu tư vội vàng giao dịch lệnh tiếp theo mà không tính đến rủi ro mà mình sẽ gặp phải. Từ đó, dẫn đến thua lỗ nhiều hơn.

Tại sao cần quản lý vốn trong Forex?

Khi cần một lời khuyên trong giao dịch, bất kỳ chuyên gia tư vấn tài chính nào cũng sẽ khuyên bạn cần phải biết cách quản lý vốn hiệu quả. Tại sao lại như vậy thì ngay sau đây chúng ta sẽ có câu trả lời:

  • Duy trì sự tồn tại

Thị trường Forex là “miếng bánh ngon” nhưng cũng chứa nhiều cạm bẫy. Lợi nhuận của người này chính là rủi ro của người khác. Vì vậy, chỉ có quản lý vốn hiệu quả mới giúp nhà đầu tư duy trì được các hoạt động giao dịch tài chính của mình lâu dài. 

  • Giữ vững tâm lý trong giao dịch

Quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp nhà đầu tư xác định được mức rủi ro, lợi nhuận và khả năng chấp nhận thua lỗ. Từ đó, tâm lý cũng sẽ vững vàng hơn và sẽ không bị ảnh hưởng dù có bị thất bại.

  • Phục hồi tài khoản nhanh chóng nếu có thua lỗ

Khi tham gia giao dịch Forex, thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Nhưng nếu quản lý vốn tốt, nhà đầu tư sẽ nhanh chóng lấy lại số tiền đã mất. Ví dụ như việc quản lý vốn 2% (mỗi giao dịch không thua lỗ quá 2%). Nếu thực hiện 10 lệnh mà có thua lỗ nhà đầu tư vẫn giữ được 80% vốn cho giao dịch tiếp theo. Như vậy rủi ro hoàn toàn được hạn chế.

  • Đạt lợi nhuận tối ưu

Giao dịch tài chính, Forex là các trò chơi xác suất. Bất kỳ một giao dịch nào, dù nắm tỷ lệ thắng trong tay cao cũng tồn tại một tỷ lệ thua nhất định. Quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư có thể tính toán được lợi nhuận cao nhất và rủi ro thấp nhất nếu xảy ra sai sót.

Quy tắc quản lý vốn Forex

Quản lý vốn khá là đơn giản nhưng không phải ai cũng là đúng và chính xác. Do đó, khi giao dịch nhà đầu tư cần tuân thủ những quy tắc nhất định như sau:

  • Luôn đặt lệnh cắt lỗ

Không ai có thể kiểm soát được hoàn toàn hướng đi của thị trường. Trong Forex, chỉ cần giá đi lệch với dự đoán ban đầu, nhà đầu tư có thể mất trắng. Vì vậy, để rủi ro nằm trong tầm kiểm soát thì việc cắt lỗ là vô cùng quan trọng.

quy tac quan ly von

  • Không nên kỳ vọng quá cao 

Làm giàu từ thị trường Forex không hề đơn giản. Mặc dù đã có nhiều người thành công, nhưng đó là con số rất nhỏ và đa phần họ đều có tư duy nhạy bén và kinh nghiệm chuyên sâu. Vì vậy, nếu mới tham gia thị trường  Forex, nhà đầu tư không nên đặt kỳ vọng quá cao sẽ kiếm thật nhiều tiền. Chúng ta nên bắt đầu từ những giao dịch nhỏ để học cách thích nghi, tích tiểu thành đại mới có thể tồn tại lâu dài.

  • Đặt kế hoạch rõ ràng trước mọi giao dịch.

Khi lập kế hoạch quản lý vốn nhà đầu tư phải luôn suy nghĩ theo chiều hướng nếu số tiền bỏ ra khi đi đúng dự đoán sẽ mang về lợi nhuận bao nhiêu, và mức độ rủi ro nến đoán sai giá thị trường là bao nhiêu để biết được mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân. 

  • Kiên nhẫn

Không nên quá nóng vội trước các biến động của thị trường. Chỉ cần nắm thời cơ, điềm tĩnh và kiên nhẫn với kế hoạch mình đã đặt ra, nhà đầu tư có thể quản lý vốn hiệu quả trước mỗi giao dịch.

  • Cẩn thận khi giao dịch với đòn bẩy

Đòn bẩy là cơ hội tốt để gia tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ. Vì thế, cần phải cân nhắc sử dụng mức đòn bẩy phù hợp. Theo nguyên tắc thì không nên sử dụng mức đòn bẩy nhiều hơn 7 lần tài khoản của mình.

  • Xác định nguồn vốn

Nguyên tắc đầu tiên của các pro trader chính là họ không bao giờ sử dụng nhiều hơn 15% tiền từ tài khoản tiết kiệm của họ. Ngoài ra, họ cũng không bao giờ sử dụng  quá 3% vốn giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày. Nếu muốn thành công như họ thì bạn cũng cần ghi nhớ quy tắc này.

Các phương pháp quản lý vốn trong trading Forex

Có rất nhiều phương pháp quản lý vốn trong giao dịch Forex. Các nhà đầu tư nên lựa chọn phương pháp hiệu quả và thích hợp với phong cách giao dịch của bản thân. Sau đây chúng tôi sẽ chia sẻ một vài phương pháp để bạn tham khảo:

1. Quản lý theo bình quân giá

Đối với phương pháp này chúng ta sẽ chia nhỏ số vốn đầu tư thành các phần. Sau đó dùng các phần này tham gia vào thị trường vào các thời điểm khác nhau. Cụ thể nếu lệnh đầu thắng thì bạn có thể gia tăng số vốn cho lệnh sau.

Ưu điểm:

  • Tỷ lệ lỗ sẽ thấp vì số lượng tiền đổ vào lệnh không lớn. Khi lệnh đầu tiên có lời nhà đầu tư có thể tăng khối lượng.
  • Đối với các nhà đầu tư giao dịch theo xu hướng thì phương án này sẽ làm khuếch đại tài khoản. Xu hướng càng dài lợi nhuận càng cao.

phuong phap quan ly von forex

Nhược điểm:

  • Khó tìm được điểm vào lệnh hợp lý cho lệnh tiếp theo.
  • Giá đảo chiều thì cũng sẽ thua lỗ nhanh.

2. Quản lý vốn bình quân chi phí (gồng lỗ)

Bạn thực lệnh mua nhưng giá xuống. Mặc dù thua lỗ nhưng bạn dự đoán giá sẽ tăng nên tiến hành thêm lệnh mua ở giá thấp hơn. Nó lại xuống và bạn lại mua với giá thấp hơn nữa. Nếu giá lên, bạn có thể kiếm được lợi nhuận rất lớn. Ngược lại đối với lệnh bán bạn cũng có thể thực hiện tương tự

Ưu điểm: 

  • Dễ thắng lớn với cú ngược ngắn hạn khi giá đi theo xu hướng đã kỳ vọng
  • Chỉ cần giá đảo chiều là đã có lợi nhuận dù không quay lại điểm huề vốn ban đầu.

Nhược điểm:

  • Khó kiểm soát được tâm lý khi giao dịch, dễ mở lệnh tùy tiện và đi sai kế hoạch ban đầu.
  • Không phù hợp với các trader mới hoặc các trader thiếu kỷ luật, thường mang tâm lý tiêu cực khi đầu tư.

3. Quản lý vốn Fibonacci

Đây là phương pháp đặt lệnh theo dãy Fibonacci. Tức là nếu đặt lệnh thứ nhất thua sẽ đặt tiếp lệnh thứ hai, thứ ba, thứ tư… theo nguyên tắc dãy Fibonacci. Chuỗi thua sẽ đồng thời tăng quy mô và yêu cầu số tiền bỏ ra trong mỗi giao dịch càng ngày càng lớn hơn.

Ưu điểm:

  • Mang lại sự tăng trưởng ổn định
  • Gia tăng sự hưng phấn trong giao dịch cho nhà đầu tư vì lệnh sau cao hơn lệnh trước.

Nhược điểm:

  • Tăng rủi ro nếu như giá không đi đúng kỳ vọng
  • Cách sử dụng khá phức tạp, yêu cầu nhà đầu tư phải biết cách sử dụng chỉ báo Fibonacci.

4. Phương pháp quản lý vốn Victor

Đây là phương pháp quản lý vốn gấp thếp cấp số cộng. Nếu nhà đầu tư thắng thì giữ nguyên khối lượng giao dịch, nếu thua lệnh 1 thì lệnh 2 tăng thêm 1 đơn vị để vừa lấy lại số tiền mất đồng thời có thêm lợi nhuận. Nếu lệnh hai thắng thì lệnh 3 lại quay về khối lượng giao dịch như lệnh 1. Lệnh 3 thua thì tiến tục tăng thêm 1 đơn vị nữa.

Ưu điểm:

  • Chỉ cần 1 lệnh thắng có thể bù đắp lại khối lượng vừa mất.
  • Cấp số cộng càng dài thì rủi ro càng thấp

Nhược điểm:

  • Số vốn để duy trì giao dịch rất lớn
  • Lỗ liên tiếp dễ dẫn đến cháy tài khoản

5. Phương pháp quản lý vốn Martingale

Sau một lệnh thua nhà đầu tư gấp đôi lượng giao dịch lên. Nếu giá đi đúng chiều dự đoán nhà đầu tư có thể lấy lại phần lỗ trước đó đồng thời nhận phần lời còn lại. Nếu lệnh thứ hai lỗ thì lệnh thứ ba gấp đôi lệnh thứ hai cho đến khi có lời.

Ưu điểm:

  • Chỉ một lệnh lời có thể giải quyết được toàn bộ các lệnh lỗ

Nhược điểm:

  • Cần tài khoản lớn để vào lệnh liên tiếp. Nếu giao dịch dài hạn sẽ không khả quan.
  • Không áp dụng cho các nhà đầu tư mới và có sở thích báo thù thị trường vì dễ vào lệnh mù quáng.

6. Phương pháp quản lý vốn Kelly

Đây là công thức toán học do John Kelly (26/12/1923) sáng lập nên. Ban đầu nó được tạo ra với mục đích giải quyết các tín hiệu nhiễu điện thoại. Sau đó nó được áp dụng trong các trò chơi cá cược đặc biệt là đua ngựa.

Về sau các nhà đầu tư đã vận dụng công thức Kelly để tìm ra phần trăm vốn trên một giao dịch để nhận được mức lợi nhuận cao nhất trong thời gian dài.

Công thức của Kelly: Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]

Trong đó:

  • W: tỷ lệ chiến thắng trên tổng các giao dịch
  • R: Tỷ lệ Reward: Risk

Ưu điểm

  • Tối ưu hóa khối lượng giao dịch ở mức vừa phải, không quá thấp hoặc không quá cao.
  • Dựa trên cơ sở toán học để điều chỉnh khối lượng giao dịch hợp lý

Nhược điểm

  • Vẫn tồn tại nhiều rủi ro, nhất là phải sử dụng số vốn lớn.

Kết luận

Trên đây là toàn bộ những nội dung hướng dẫn cách quản lý vốn Forex hiệu quả dành cho các nhà đầu tư. Việc quản lý vốn mang lại rất nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư. Và việc sử dụng phương pháp nào phù hợp cần căn cứ vào tình hình của thị trường. Hy vọng đây sẽ là những chia sẻ hữu ích giúp trader thành công khi tham gia thị trường ngoại hối.

Close